ทำไมผู้หญิงถึงทำได้ดีในตลาดหุ้น

ข้อมูลใหม่แสดงให้เห็นว่าผู้หญิงมีการลงทุนนอกกองทุนเพื่อการเกษียณอายุที่มากเป็นประวัติการณ์ และพวกเธอได้รับผลตอบแทนที่น่าประทับใจมาก นี่คือสิ่งที่พวกเขาทำถูกต้อง

การลงทุนถูกมองว่าเป็นโลกของผู้ชายมาช้านาน โลกที่ผู้หญิงหลีกหนีจากประวัติศาสตร์ ผลที่ตามมาก็คือ การสะสมความมั่งคั่งในสตรีจึงล้าหลังกว่าผู้ชาย โดยที่ผู้หญิงจำนวนมากถึงวัยเกษียณไม่ได้เตรียมการเงินไว้พร้อมเหมือนผู้ชาย

ข่าวดี: ในที่สุดกระแสน้ำก็เปลี่ยน

การศึกษาใหม่จาก Fidelity เรื่อง ผู้หญิงกับการลงทุน เผยให้เห็นการเปลี่ยนแปลงที่มีแนวโน้มจะเกิดขึ้น ไฮไลท์ที่น่าตื่นเต้นที่สุดบางส่วน ได้แก่:

ผู้หญิงกำลังลงทุนในสถิติตัวเลข สองในสามของผู้หญิง (67 เปอร์เซ็นต์) กำลังลงทุนเงินออมที่สะสมไว้นอกกองทุนเพื่อการเกษียณและกองทุนฉุกเฉินในตลาดหุ้น ตัวเลขดังกล่าวแสดงถึงการเพิ่มขึ้นร้อยละ 50 นับตั้งแต่ Fidelity เริ่มดำเนินการศึกษานี้โดยเฉพาะในปี 2018

มีผู้หญิงเพิ่มขึ้น 43% ที่เปิดบัญชีการลงทุนรายย่อยใหม่ ตั้งแต่เมื่อฤดูร้อนปีที่แล้ว

และนี่คือจุดข้อมูลที่น่าสนใจที่สุดจากทั้งหมด:

เมื่อผู้หญิงลงทุน พวกเขาก็เห็นผลที่น่าประทับใจ การวิเคราะห์ลูกค้า Fidelity มากกว่า 5 ล้านรายในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาพบว่าโดยเฉลี่ยแล้ว ผู้หญิงทำได้ดีกว่าลูกค้าที่เป็นผู้ชายถึง 40 คะแนนตามเกณฑ์ กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้หญิงได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนสูงกว่าผู้ชาย

มีข่าวดีมากมายในข้อมูลนี้ ยากที่จะรู้ว่าจะเริ่มจากตรงไหนจริงๆ เรามาที่นี่ได้อย่างไร มันหมายความว่าอะไรสำหรับ ความมั่งคั่งของผู้หญิงในระยะยาว ? แล้วเราจะไปจากที่นี่ที่ไหน?

เราได้พูดคุยกับ Lorna Kapusta แห่ง Fidelity หัวหน้าฝ่ายนักลงทุนหญิงและการมีส่วนร่วมกับลูกค้าเพื่อไขคำถามสำคัญเหล่านี้ มาดูความหมายอย่างละเอียดยิ่งขึ้น

รายการที่เกี่ยวข้อง

เรามาที่นี่ได้อย่างไร

ย้อนกลับไปในปี 2018 Fidelity เริ่มสังเกตเห็นว่าผู้หญิงมีความต้องการทางการเงินมากขึ้น ดูเหมือนว่าผู้หญิงทุกยุคทุกสมัยจะอยู่บนเส้นทางเศรษฐกิจและการศึกษาที่ยังคงแข็งแกร่งขึ้นทุกเดือนและทุกปีที่ผ่านไป Kapusta กล่าว

และที่น่าสังเกตคือ การมีส่วนร่วมทางการเงินและการเติบโตนั้นทวีความรุนแรงขึ้นแม้ในช่วงที่มีการระบาดใหญ่ทั่วโลก ที่ส่งผลกระทบอย่างไม่สมส่วนกับผู้หญิง ในแง่ของความเครียดทางการเงิน ความมั่นคงในการทำงาน และความต้องการในชีวิตประจำวันและการดูแลครอบครัว

อันที่จริง เหตุการณ์ในหนึ่งปีครึ่งที่ผ่านมาอาจเป็นตัวเร่งปฏิกิริยาที่ทรงพลัง และเป็นแรงบันดาลใจให้ผู้หญิงจำนวนมากขึ้นให้ความสำคัญกับการเงินเป็นลำดับสูงสุด รวมถึงการออมฉุกเฉิน การสร้างหรือปรับปรุงแผนทางการเงิน และ แม้กระทั่งการย้ายจากผู้ประหยัดไปสู่นักลงทุน

Fidelity กล่าวว่าได้เห็นความมุ่งมั่นที่เพิ่มขึ้นในการออมและการลงทุนระหว่างฐานลูกค้าในช่วงปีที่ผ่านมา และในหมู่ผู้หญิงโดยเฉพาะ สิ่งนี้รวมถึงการมีส่วนทำให้บัญชีออมทรัพย์ในที่ทำงานมีค่าเฉลี่ยสูงเป็นประวัติการณ์ถึง 9.2 เปอร์เซ็นต์

'โมเมนตัมที่เราเห็นในปี 2018 ได้เร่งขึ้นเนื่องจากการระบาดใหญ่ มันเปิดโอกาสให้ทุกคนได้ถอยออกมาและคิดถึงลำดับความสำคัญของพวกเขา” Kapusta . อธิบาย

กระบวนการคิดนั้นรวมถึงผู้หญิงที่ตระหนักว่าพวกเขาต้องการใช้เงินอย่างแข็งขัน ทำ เงินเพื่อช่วยให้บรรลุเป้าหมาย ในขณะเดียวกัน การที่พวกเราหลายคนทำงานจากที่บ้านเป็นครั้งแรกได้สร้างโอกาสในการใช้เวลาเรียนรู้เกี่ยวกับการลงทุน การเงินส่วนบุคคล และอื่นๆ Kapusta กล่าว ตัวอย่างเช่น มีผู้หญิงเพิ่มขึ้น 37 เปอร์เซ็นต์ที่ใช้ประโยชน์จากคำแนะนำ Fidelity ในช่วงที่มีการระบาดใหญ่

ความมั่งคั่งระยะยาวของผู้หญิงหมายความว่าอย่างไร?

ข้อเท็จจริงที่ว่าตอนนี้คะแนนของผู้หญิงกำลังทุ่มเงินอย่างแข็งขันแทนที่จะใช้เงินออมในบัญชีออมทรัพย์ (เนื่องจากผู้หญิงมักมีแนวโน้มที่จะทำในอดีต) นั้นไม่มีรายละเอียดหรือความสำเร็จเพียงเล็กน้อย การเปลี่ยนแปลงนิสัยเพียงครั้งเดียวนี้สามารถทำให้เกิดการแตกสาขาทางการเงินอย่างลึกซึ้ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วง 10 ปีหรือมากกว่านั้น Kapusta กล่าว

ความเที่ยงตรงกระทืบตัวเลขเพื่อแสดงตัวอย่างที่เปิดหูเปิดตาว่าสามารถรับรู้ผลกำไรทางการเงินได้มากเพียงใดโดยเพียงแค่เปลี่ยนเงินจากบัญชีออมทรัพย์เป็นการผสมผสานการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม ความแตกต่างที่น่าตกใจ

5,000 ดอลลาร์ในบัญชีออมทรัพย์จะได้รับประมาณ 30 ดอลลาร์ในช่วงทศวรรษ ลงทุนในตลาดหุ้นผ่านการผสมผสานแบบอนุรักษ์นิยม ศักยภาพในการสร้างรายได้สำหรับจำนวนเงินเดียวกันนั้นในตลาดเฉลี่ยอยู่ที่ 3,199 ดอลลาร์
20,000 ดอลลาร์ที่เก็บไว้ในบัญชีออมทรัพย์ขั้นพื้นฐานจะรับรู้ถึงการเติบโตประมาณ 120 ดอลลาร์ในช่วงทศวรรษ ขณะที่ในตลาดหุ้นโดยเฉลี่ยนั้นเงินจะคืนกลับมา 12,795 ดอลลาร์
เงินฝากออมทรัพย์ขั้นพื้นฐาน 50,000 ดอลลาร์จะช่วยให้เติบโตได้ประมาณ 301 ดอลลาร์ตลอด 10 ปี แต่ในการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม ผลตอบแทนจะอยู่ที่ 31,989 ดอลลาร์
เงินออมขั้นพื้นฐาน 100,000 ดอลลาร์อาจส่งผลให้มีการเติบโตเพิ่มขึ้น 602 ดอลลาร์ในช่วงทศวรรษ แต่ในตลาดหุ้น เงินจะคืนกลับมาได้ 63,978 ดอลลาร์

การประมาณการทั้งสี่นี้อิงตามผลการดำเนินงานในอดีตของตลาดหุ้น ลองพิจารณาตัวอย่างนี้โดยพิจารณาจากการเปิดเผยล่าสุดจากปี 2021 . ของ Fidelity ผู้หญิงกับการลงทุน ศึกษา—ว่าผู้หญิงมีรายได้มาก อัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้น แล้วผู้ชาย กว่า 10 ปี ความเป็นจริงนั้นสามารถแปลเป็นผลตอบแทนที่ร่ำรวยสำหรับผู้หญิง

ทำไมผู้หญิงถึงเก่งกว่าผู้ชาย?

ปัจจัยหลายประการมีส่วนสนับสนุนให้ผู้หญิงประสบความสำเร็จในการลงทุน Kapusta กล่าว และควรสังเกตว่าปัจจัยเหล่านั้นคืออะไร

'ผู้หญิงฉลาดและช่างคิด และพวกเขาเข้าหาการลงทุนในลักษณะองค์รวมมากขึ้น' Kapusta อธิบาย 'พวกเขาคิดเกี่ยวกับภาพรวม: อะไรคือสิ่งสำคัญสำหรับฉัน? และฉันกำลังพยายามบรรลุอะไร แล้วเพื่อใครล่ะ''

เมื่อผู้หญิงลงทุน พวกเขาก็มักจะใช้แนวทางที่แน่วแน่อย่างยิ่ง Kapusta กล่าวต่อ

'พวกเขาปฏิบัติตามกลยุทธ์ที่สอดคล้องกันในการลงทุนจากเช็คของพวกเขาเป็นประจำ' Kapusta กล่าว 'พวกเขายังมีแผนและพวกเขายึดติดกับแผนของพวกเขา เทียบกับพฤติกรรมการค้าขายของผู้ชายที่ซื้อและขายด้วยความถี่ที่มากกว่าหรือสูงกว่าผู้หญิงมาก'

เราจะไปจากที่นี่ที่ไหน?

ในขณะที่ผู้หญิงจำนวนมากขึ้นกว่าเดิมตระหนักถึงพลังของการลงทุนและดำเนินการเพื่อช่วยให้เงินของพวกเขาเติบโตในเชิงรุกมากขึ้น แต่ก็ยังมีผู้หญิงอีกจำนวนมากที่ต้องเข้าถึง พวกเราหลายคนยังคงเก็บเงินสดจำนวนมาก (มากกว่าเงินออมฉุกเฉินของเรา) ไว้ในบัญชีธนาคาร รับดอกเบี้ยเพียงเล็กน้อย และทำให้สูญเสียรายได้หลายพันดอลลาร์

การศึกษาของ Fidelity แสดงให้เห็นสิ่งนี้ โดยแสดงให้เห็นว่าประมาณครึ่งหนึ่ง (47 เปอร์เซ็นต์) ของผู้หญิงรายงานว่ามีเงินออม 20,000 ดอลลาร์ขึ้นไปนอกกองทุนเพื่อการเกษียณและกองทุนฉุกเฉิน หนึ่งในสาม (31 เปอร์เซ็นต์) มีเงิน 50,000 ดอลลาร์ขึ้นไป และประมาณหนึ่งในห้า (18 เปอร์เซ็นต์) มี 0,000 หรือมากกว่า

กล่าวอีกนัยหนึ่ง ท่ามกลางความก้าวหน้าที่น่าตื่นเต้นทั้งหมด ยังมีงานอีกมากที่ต้องทำ Kapusta และคนอื่นๆ เน้นย้ำถึงความจำเป็นในการปรับกรอบจำนวนผู้หญิงที่คิดเกี่ยวกับการลงทุนใหม่เพื่อให้มีแรงผลักดันอย่างต่อเนื่อง

ตัวอย่างเช่น ผู้หญิงเพียง 4 ใน 10 คนเท่านั้นที่พอใจกับความรู้เกี่ยวกับการลงทุน นอกจากนี้ 65 เปอร์เซ็นต์ของผู้หญิงกล่าวว่าพวกเขามีแนวโน้มที่จะลงทุนหรือลงทุนมากขึ้น มากกว่า หากมีขั้นตอนที่ชัดเจนในการทำเช่นนั้น

'มีข่าวมากมายรอบด้าน ผู้หญิงรู้สึกไม่มั่นใจ และเชื่อว่าผู้ชายลงทุนได้ดีกว่า' Kapusta กล่าว

การศึกษาแยกต่างหาก ( อันนี้จาก Merrill ) พบว่ามีผู้หญิงเพียงครึ่งเดียวเท่านั้น (52 เปอร์เซ็นต์) ที่บอกว่าตนเองเป็น มั่นใจในการลงทุน เมื่อเทียบกับผู้ชายร้อยละ 68

เพื่อช่วยจัดการกับอุปสรรคเหล่านี้ เราต้องทำให้การสนทนาเรื่องเงินเป็นปกติ นำเสนอออกมาอย่างเปิดเผย และสร้างความมั่นใจว่าผู้หญิงจะได้รับการสนับสนุนและเครื่องมือที่จำเป็นสำหรับการมีส่วนร่วมในการลงทุน

แต่สิ่งสำคัญเท่าเทียมกันคือการเริ่มจดจำและพูดซ้ำๆ อย่างภาคภูมิใจ: ผู้หญิงก็ลงทุนเก่งพอๆ กับผู้ชาย หากไม่ดีขึ้นในหลายกรณี

ดังนั้นบางทีเราก็ต้องปรับโฉมวิธีที่ผู้หญิงด้วย คิด เกี่ยวกับความสามารถของตนเองในเรื่องเงินและการลงทุน ดังที่ Kapusta เอง—และตอนนี้สถิติ—แสดงให้เห็นอย่างชัดเจนว่า การขาดความมั่นใจที่ยังคงสร้างปัญหาให้กับผู้หญิงจำนวนมากในประเด็นนี้โดยเฉพาะนั้นไม่มีมูลโดยสมบูรณ์