ในการพูดคุยล่าสุดเกี่ยวกับนโยบายการเก็บภาษี มีความเงียบดังก้องเกี่ยวกับการโอนความมั่งคั่งที่สำคัญด้านหนึ่ง นั่นคือ ภาษีมรดก นั่นเป็นเพราะรัฐบาลกลางไม่ได้กำหนดภาษีมรดก รัฐบาลของรัฐทำ แน่นอนว่าแต่ละรัฐมีกฎเกณฑ์ที่แตกต่างกัน และขึ้นอยู่กับขนาดของมรดก ผู้รับผลประโยชน์แต่ละรายอาจถูกตีด้วยใบเรียกเก็บเงินที่มีขนาดต่างกัน

คุณต้องเสียภาษีมรดกหรือไม่?

ภาษีมรดกระยะยาวและระยะสั้นคือการจัดเก็บภาษีเหล่านี้จ่ายโดยผู้รับผลประโยชน์ที่มีชีวิตซึ่งได้รับมรดก สับสนพอสมควร ทั้งรัฐบาลกลางและรัฐสามารถยื่นภาษีอสังหาริมทรัพย์ได้ ซึ่งเรียกเก็บจากทรัพย์สินที่พินัยกรรม

เมื่อจัดระเบียบอย่างเหมาะสม การโอนความมั่งคั่งเหล่านี้อาจเป็นประโยชน์ทางการเงินที่ช่วยจ่ายค่าเล่าเรียน เริ่มต้นธุรกิจ และเก็บรักษาทรัพย์สินอันมีค่าไว้ภายในครอบครัว อย่างไรก็ตาม เพื่อให้มั่นใจว่าผู้รับผลประโยชน์ได้รับการจัดเตรียมอย่างเหมาะสมสำหรับ ภาระหนี้และภาษี ที่อาจมาพร้อมกับมรดก เป็นการดีที่สุดที่จะจัดประชุมครอบครัวกับนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์และที่ปรึกษากฎหมายที่สามารถอธิบายความหมายสำหรับแต่ละรัฐที่สินทรัพย์ถูกถือครองได้

แม้อาจฟังดูไม่สุภาพ คุณควรทำในขณะที่ทุกคนมีสุขภาพที่ดีและมีกำลังใจที่ดี ไม่มีใครอยากคลี่คลายภาระภาษีในขณะไว้ทุกข์ ปัญหาทางการเงินที่ละเอียดอ่อนและมีค่าใช้จ่ายสูงประเภทนี้เป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การค้นคว้าให้ดีก่อนที่จะจำเป็นต้องรู้ในทันที

ภาษีที่ดินและมรดกอยู่ที่ไหน?

ข้อมูลพื้นฐานที่ว่ามีเพียงห้ารัฐเท่านั้นที่ใช้ภาษีมรดก ได้แก่ นิวเจอร์ซีย์ เนบราสก้า ไอโอวา เคนตักกี้ และเพนซิลเวเนีย สิบสองคนมีภาษีอสังหาริมทรัพย์: วอชิงตัน โอเรกอน มินนิโซตา อิลลินอยส์ นิวยอร์ก เมน เวอร์มอนต์ โรดไอแลนด์ แมสซาชูเซตส์ คอนเนตทิคัต ฮาวาย และดิสตริกต์ออฟโคลัมเบีย รัฐแมริแลนด์ที่ยิ่งใหญ่รวบรวมทั้งสองอย่าง

ของขวัญคริสต์มาสสำหรับคุณแม่มือใหม่

ซึ่งทำให้ 32 รัฐไม่เก็บภาษีที่เกี่ยวข้องกับการเสียชีวิต ได้แก่ อลาบามา อะแลสกา แอริโซนา อาร์คันซอ แคลิฟอร์เนีย โคโลราโด เดลาแวร์ ฟลอริดา จอร์เจีย ฮาวาย ไอดาโฮ อินดีแอนา แคนซัส ลุยเซียนา มิชิแกน มิสซิสซิปปี้ มิสซูรี มอนแทนา เนวาดา นิวแฮมป์เชียร์ นิวเม็กซิโก นอร์ทแคโรไลนา นอร์ทดาโคตา โอไฮโอ โอคลาโฮมา เซาท์แคโรไลนา เซาท์ดาโคตา เทนเนสซี เท็กซัส ยูทาห์ เวอร์จิเนีย เวสต์เวอร์จิเนีย วิสคอนซิน และไวโอมิง

แต่ถ้าคุณอาศัยอยู่ในรัฐเหล่านี้ อย่าเพิ่งถอนหายใจด้วยความโล่งอก ข้อควรจำ: แม้ว่าผู้รับผลประโยชน์จะไม่ได้อาศัยอยู่ในรัฐเหล่านี้ แต่มีบัญชีธุรกิจ บ้าน หรือบัญชีธนาคารที่สืบทอดมา ภาษีเหล่านั้นก็อาจยังคงมีผลบังคับใช้

วิธีที่ดีที่สุดในการวางแผนภาษีเหล่านี้คืออะไร?

เพื่อประมาณการที่ดีขึ้นและคาดการณ์ผลลัพธ์ที่เป็นไปได้เหล่านี้ การประชุมวางแผนระหว่างรุ่นสามารถช่วยได้จริงๆ บางครอบครัวชื่นชมความโปร่งใสที่มาจากการจัดตั้ง a เชื่อมั่น ซึ่งสามารถลดความขัดแย้งและหลีกเลี่ยงความจำเป็นในการ ศาลภาคทัณฑ์ . นอกจากนี้ ทรัสต์จะถูกเก็บภาษีแตกต่างจากบุคคลทั่วไป และมีความมั่นใจมากกว่าว่าใครเป็นผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่าย

ครอบครัวอื่น ๆ อาจพิจารณาให้ของขวัญในขณะที่ผู้สูงอายุหรือผู้ป่วยเรื้อรังยังมีชีวิตอยู่ ในขณะที่สิ่งเหล่านี้ ของขวัญก็เก็บภาษีได้เช่นกัน , มีข้อยกเว้นสำหรับค่าเล่าเรียนและค่ารักษาพยาบาล และอาจไม่รวมของขวัญสำหรับเด็ก สำหรับผู้ที่วางแผนจะส่งต่อความมั่งคั่งให้กับเพื่อน องค์กรทางการเมือง และญาติห่างๆ อาจมีการพิจารณาอื่นๆ การบริจาคเพื่อการกุศลสามารถหักลดหย่อนภาษีได้

ในการสร้างความมั่งคั่งไม่มีวิธีการเดียวที่เหมาะกับทุกประการ จึงไม่มีวิธีการเดียวในการโอนทรัพย์สินที่มีค่าหรืออารมณ์อ่อนไหว ให้วางแผนโรดแมปไปและกลับจากบุคคลและสาเหตุที่สำคัญที่สุดในชีวิตของคุณแทน สำหรับบางคน สิ่งนี้จะดูเหมือนแผนภูมิต้นไม้ครอบครัว แต่สำหรับบางคน อาจดูเหมือนเครือข่ายที่ซับซ้อนกว่ามาก หากเครือข่ายข้ามพรมแดนของรัฐหรือระหว่างประเทศ การเตรียมทุกคนให้พร้อมสำหรับบทบาทและความรับผิดชอบจะมีความสำคัญยิ่งขึ้น

หากภาษีมรดกฟังดูน่ากลัว ให้เริ่มต้นเล็ก ๆ ด้วยชัยชนะครั้งใหญ่ เช่น การอัปเดตแบบฟอร์มผู้รับผลประโยชน์ในบัญชีธนาคารของคุณและบัญชีเกษียณอายุที่นายจ้างเป็นผู้ดำเนินการ ขอให้สมาชิกในครอบครัวและเพื่อนฝูงทำเช่นเดียวกัน พิจารณาใช้ช่วงเทศกาลวันหยุดเป็นเวลาจัดเอกสารต่างๆ เช่น ข้อมูลการประกันภัย ทะเบียนบ้านและโฉนด ทำให้เข้าถึงได้อย่างปลอดภัยสำหรับผู้ที่อาจต้องการหากคุณไม่ว่าง ของขวัญ หนังสือการวางแผนองค์กร และ แอพการยื่นแบบดิจิทัลที่ปลอดภัย ที่จะช่วยให้ทุกคนอยู่ในหน้าเดียวกัน

และแม้ว่าคุณจะต้องเว้นระยะห่างทางสังคมในช่วงวันหยุด จำไว้ว่านักวางแผนอสังหาริมทรัพย์จะทำการปรึกษาหารือผ่านวิดีโอแชท ดังนั้นจึงไม่มีเหตุผลที่จะต้องรออีกหนึ่งปีเพื่อชี้แจงแผนมรดกและอสังหาริมทรัพย์

การจัดโต๊ะอาหารมื้อค่ำให้เหมาะสม