ในโลกที่เวียนหัวของ การลงทุน หุ้น ดูเหมือนจะแล่นไปข้างหน้า และในปี 2564 คอลเลกชันยอดนิยมของหุ้นที่เรียกว่าดัชนีก็มีขึ้น สูงขึ้น ขึ้น ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาซึ่งนำไปสู่ต้นเดือนมีนาคม นั่นหมายถึง 21% สำหรับ Dow, 29% สำหรับ S&P 500 และ Nasdaq ที่ 54% ที่น่าประหลาดใจ ถึงกระนั้น ชาวอเมริกันหลายสิบล้านคนในระบบเศรษฐกิจที่แท้จริงก็ถูกทารุณกรรม

แม้ว่าการลงทุนจะดีเสมอ แต่การทำโดยมองตามความเป็นจริงย่อมดีกว่า มีเหตุผลหลายประการที่หุ้นเห็นการเพิ่มขึ้นดังกล่าว และไม่รับประกันว่าจะดำเนินต่อไปได้นานแค่ไหน

การเดิมพันระยะยาว

'ตลาดหุ้นไม่จำเป็นต้องสะท้อนถึงสิ่งที่เกิดขึ้นบนถนนสายหลัก' Greg McBride หัวหน้านักวิเคราะห์ทางการเงินของ Bankrate.com กล่าว 'ตลาดมองไปข้างหน้า และตลาดหุ้นประกอบด้วยบริษัทขนาดใหญ่กว่าร้านแม่และป๊อปบน Main Street ที่กำลังทุกข์ทรมานอย่างมากจากการระบาดใหญ่'

ในระยะยาว ตลาดหุ้นเป็นวิธีที่ดีในการ สร้างความมั่งคั่ง . หรืออย่างที่โรเบิร์ต จอห์นสัน ศาสตราจารย์ด้านการเงินจากวิทยาลัยธุรกิจไฮเดอร์แห่งมหาวิทยาลัย Creighton กล่าว ตลาดเป็นเกมที่ตลกแบบหัวเรือใหญ่ 'มันเหมือนกับคาสิโน แต่แทนที่จะมีอคติต่อบ้าน มันกลับมีอคติต่อนักลงทุน' เขากล่าว 'ตั้งแต่ปี 1926 หุ้นล่วงหน้าประมาณ 10.2% ทบต้นทุกปี'

นั่นเป็นผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ในระยะสั้นสิ่งต่าง ๆ อาจดูน่าเกลียดมากขึ้น ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเรียกทศวรรษ 1990 ว่า Lost Decade เนื่องจากสภาวะต่างๆ ทำให้หุ้นทรงตัวตลอด 10 ปี

ผมแห้งมีลักษณะอย่างไร

'บางปีพวกเขาลดลง 30% หรือ 40%' จอห์นสันกล่าว

เห็นได้ชัดว่าไม่ใช่กรณีปัจจุบันของหุ้น - แม้ว่าจะเป็นเพียงปีที่แล้วก็ตาม Dow, S&P 500 และ Nasdaq ร่วงเกือบ 35%, 31% และ 24% ตามลำดับระหว่างต้นปีถึง 23 มีนาคมตามข้อมูลจาก S&P CapitalIQ

ไวน์ขาวที่มีปริมาณแอลกอฮอล์สูง

การกลับรายการอาจเกิดขึ้นได้เมื่อนักลงทุนคาดหวังน้อยที่สุด เร็วแค่ไหนที่เราจะลืม

อะไรที่กำลังขับเคลื่อนตลาดอยู่ตอนนี้

ลอเรน กูดวิน นักยุทธศาสตร์ด้านพอร์ตการลงทุนจาก New York Life Investments กล่าวว่า 'เราประสบกับปีที่ไม่ปกติมากในตลาดนี้ 'นักลงทุนพบว่าตัวเองอยู่ในกระแสข้ามที่ทรงพลังมาก'

อัตราดอกเบี้ยต่ำ กว่าสิบปีมาแล้วที่นักลงทุนพบว่ามันยากขึ้นที่จะได้รับผลตอบแทนที่ดีจากเงินของพวกเขา แค่คิดว่าดอกเบี้ยที่คุณได้รับจากบัญชีธนาคารของคุณ อาจเพิ่มลาเต้ได้เพียงเล็กน้อยต่อปี

Tom Smythe ศาสตราจารย์ด้านการเงินจาก Florida Gulf Coast University กล่าวว่า 'สภาพแวดล้อมที่ยืดเยื้อในอัตราที่ต่ำกำลังผลักดันให้ผู้คนเข้าสู่การลงทุนที่มีความเสี่ยง ตลาดหุ้นเป็นตัวอย่างที่ดีที่สุด' และฉันไม่แน่ใจว่าผู้คนจะเข้าใจเรื่องนี้จริงๆ

แล้วมีทั้งหมด เงินกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐบาลกลาง ที่ได้ส่งเงินสดจำนวนมหาศาลเข้ามาในโลก นักลงทุนลงหุ้นมากทำให้ราคาหุ้นพุ่งขึ้น

'เราได้เห็นการเพิ่มขึ้นของรายได้ส่วนบุคคลและผู้คนก็ลงทุนด้วยเช็คของพวกเขาด้วยเช่นกัน' Kelly Welch รองประธานและที่ปรึกษาความมั่งคั่งของ Girard Advisory Services ใน King of Prussia รัฐ Pa กล่าว นักลงทุนสถาบันขนาดใหญ่ก็ได้รับประโยชน์และทุ่มเทมากขึ้นเช่นกัน ตลาด.

จุดที่สามคือนักลงทุนให้ความสำคัญกับหุ้นโดยพิจารณาจากผลกำไรและเงินสดในอนาคตที่พวกเขาคาดหวังให้บริษัทสร้าง ประสิทธิผลของวัคซีน บวกกับความคาดหมายว่าจะกลับมาสู่ช่วงเศรษฐกิจปกติมากขึ้น ส่งผลให้ตลาดมองโลกในแง่ดี

'ขณะนี้ มีความคาดหวังอย่างกว้างขวางว่าการฉีดวัคซีนจะนำไปสู่การเปิดเศรษฐกิจใหม่ และในหลายภาคส่วนของเศรษฐกิจ การกลับเข้าสู่ภาวะปกติอย่างรวดเร็ว' แมคไบรด์กล่าว 'ในบริบทนั้น นักลงทุนมองว่าผลกำไรของบริษัทดูดีกว่าที่พวกเขาทำในปี 2020 มากเมื่อภาคเศรษฐกิจขนาดใหญ่ถูกปิด'

ขั้นตอนเล็กๆ น้อยๆ สู่การลงทุนอย่างชาญฉลาด

ทั้งหมดนี้ทำให้เกิดคำถามว่า คนทั่วไปลงทุนในหุ้นอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นได้อย่างไรในตอนนี้? คำตอบอยู่ที่กลยุทธ์ ความพากเพียร—และการละเลยที่ไม่เป็นพิษเป็นภัย

เช็คธนาคารใช้งานได้นานแค่ไหน

1. อดทน

'สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ การระบุและตอบสนองต่อสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาดทุกวันนี้ไม่ใช่พฤติกรรมการลงทุนที่ดี' Goodwin อธิบาย 'คนส่วนใหญ่ลงทุนเพราะต้องการบรรลุเป้าหมายในระยะเวลาหนึ่ง เป้าหมายคือสิ่งที่กำหนดแผนการลงทุน'

ไม่ว่าเป้าหมายคือ จ่ายค่าเล่าเรียนให้ลูก , ซื้อบ้าน , รับรอง a เกษียณสบาย หรืออย่างอื่น รวมถึงจำนวนเงินสุดท้ายและกรอบเวลาที่จะได้รับ 'สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ สิ่งที่เกิดขึ้นในแง่ของไตรมาสและปีหรือหลายสิบปี ไม่ใช่ในแง่ของสัปดาห์และเดือน' กู๊ดวินกล่าวเสริม 'การยึดมั่นในเป้าหมายการลงทุนเหล่านั้นจริง ๆ และกำหนดเวลาเพื่อให้บรรลุเป้าหมายการลงทุนเหล่านั้นเป็นสิ่งสำคัญ ฉันมักจะต้องถอยออกมา จำไว้ว่าทำไมฉันถึงลงทุน ฉันลงทุนไปเพื่ออะไร และตัดสินใจเกี่ยวกับการเกษียณอายุที่อยู่ห่างออกไปหลายสิบปี'

2. มองหาความช่วยเหลือ—และกระจายความเสี่ยง

พูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินที่รู้เรื่องการลงทุน นอกจากนี้ การลงทุนบางประเภทยังมีความช่วยเหลือในตัวอีกด้วย

ไขมันในอาหารชนิดใดต่อไปนี้ที่ถือว่าดีต่อสุขภาพน้อยที่สุด?

'หากคุณกำลังก้าวเข้าสู่สิ่งนี้และฉันไม่ต้องการทำวิจัยมากนัก กองทุนดัชนีจะเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดของคุณเมื่อเทียบกับกองทุนรวมหรืออะไรทำนองนั้น' เอลิซาเบธ เอ็ดเวิร์ดส์ หุ้นส่วนผู้จัดการของ เอช เวนเจอร์ พาร์ทเนอร์ส 'ค่าธรรมเนียมต่ำมาก เข้าถึงได้ง่าย'

และกองทุนดัชนีที่ดีก็มีสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุน นั่นคือ ความหลากหลาย กองทุนที่พยายามสะท้อนดัชนีเช่น S&P 500 ดึงหุ้นหลากหลายประเภท

'บางครั้ง บริษัทและอุตสาหกรรมบางแห่งก็ทำได้ดี บางครั้งบริษัทอื่นๆ ก็ทำได้ดี' Welch กล่าว ดังนั้นอย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว

3. คงเส้นคงวา

ดูงบประมาณของคุณ กำหนด (อาจด้วยความช่วยเหลือจากนักวางแผนทางการเงิน) ว่าคุณต้องลงทุนเท่าไหร่และคุณสามารถจ่ายได้เท่าใด จากนั้นจึงนำเงินเข้าบัญชีนั้นเป็นประจำ และอย่าตื่นตระหนกแม้สิ่งต่างๆ จะดูเหมือนเลวร้ายไปเสียแล้ว

'ภายในหนึ่งปี ตลาดหุ้นจะลงเสมอและขึ้นเสมอ' เวลช์เน้น 'อย่าแปลกใจกับมันและอย่าโต้ตอบกับมัน การดึงเชือกริปคอร์ดจะทำให้คุณเจ็บในระยะยาวเท่านั้น'

เก็บเงินไว้แล้วคุณจะประหลาดใจที่ไข่รังของคุณเติบโตเมื่อเวลาผ่านไป